AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – NWR.BET Casino

Letzte Aktualisierung: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Policy“) beschreibt die Grundsätze und Verfahren von NWR.BET Casino („NWR.BET“, „wir“, „uns“) zur Verhinderung, Erkennung und Meldung von Geldwäsche, Vortaten der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Sie gilt für die Nutzung der Website nwrbet.de sowie für alle damit verbundenen Produkte und Dienstleistungen.

Betreiber: Momentun Gaming Solutions Ltd
Lizenz: Comoros (AOFA)
Gründung: 2025

1. Zweck und Geltungsbereich

Die Ziele dieser AML-Policy sind:

Schutz unserer Plattform vor missbräuchlicher Nutzung zu Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungszwecken;
Einführung angemessener Kontrollen zur Identitätsprüfung (KYC), Risikoanalyse und Transaktionsüberwachung;
Einhaltung einschlägiger regulatorischer Anforderungen im Rahmen unserer Lizenzierung sowie anwendbarer Standards zur Bekämpfung von Finanzkriminalität.

Diese AML-Policy ergänzt unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die Datenschutzerklärung sowie weitere interne Compliance-Regelungen.

2. Begriffsbestimmungen (Kurzüberblick)

Geldwäsche: Handlungen, die darauf abzielen, die Herkunft von Vermögenswerten aus illegalen Aktivitäten zu verschleiern oder deren Nutzung zu ermöglichen.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Sammlung von Geldern zur Unterstützung terroristischer Handlungen, unabhängig von der Herkunft der Mittel.
KYC („Know Your Customer“): Verfahren zur Identifizierung und Verifizierung von Kund:innen.
EDD („Enhanced Due Diligence“): Verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen bei erhöhtem Risiko.

3. Grundsätze unseres AML-Programms

NWR.BET wendet einen risikobasierten Ansatz an. Umfang und Tiefe von Prüfungen richten sich nach dem individuellen Risikoprofil, u. a. basierend auf:

Verifizierungsstatus und Historie des Spielkontos;
Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten;
Zahlungsmethoden und Zahlungsdienstleistern;
Geografischen Faktoren (Wohnsitz, IP-Standort, Zahlungsland);
Auffälligen Mustern (z. B. schnelles Ein-/Auszahlen ohne nennenswertes Spielverhalten).

4. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Wir können die Verifizierung vor oder während der Nutzung unserer Dienste sowie insbesondere vor Auszahlungen verlangen. Wir behalten uns vor, jederzeit zusätzliche Informationen anzufordern, wenn dies zur Risikoabwehr erforderlich ist.

Typische KYC-Nachweise (nicht abschließend):

Identitätsnachweis: Reisepass/Personalausweis/Führerschein (gültig, gut lesbar);
Adressnachweis: z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben (in der Regel aktuell);
Zahlungsmethodennachweis: z. B. Nachweis der Inhaberschaft (kartentechnische Teilabdeckung möglich), E-Wallet-Screenshot, Banknachweis;
Quelle der Mittel / Vermögensherkunft („Source of Funds/Wealth“): z. B. Gehaltsnachweise, Steuerunterlagen, Verkaufsverträge, andere plausible Belege – insbesondere bei erhöhten Beträgen oder Risikomerkmalen.

Wenn Dokumente unvollständig, unleserlich oder widersprüchlich sind, können wir weitere Unterlagen anfordern oder die Bearbeitung bis zur Klärung aussetzen.

5. Alters- und Identitätsprüfung

NWR.BET bietet Glücksspiel ausschließlich volljährigen Personen an. Wir führen Kontrollen durch, um Minderjährige auszuschließen und können bei Verdachtsmomenten das Konto vorübergehend sperren, bis eine eindeutige Identitäts- und Altersverifikation abgeschlossen ist.

6. Transaktionsmonitoring und Verhaltensanalyse

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen sowie das Spielverhalten, um ungewöhnliche oder potenziell illegale Muster zu erkennen. Dazu gehören u. a.:

häufige Ein- und Auszahlungen in kurzer Zeit ohne nachvollziehbare Spielaktivität;
Versuche, Transaktionen zu strukturieren („Smurfing“), um Prüfungen zu umgehen;
ungewöhnliche Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden oder wechselnder Kontodaten;
Verdacht auf Kontomissbrauch, Identitätsdiebstahl oder „Account Takeover“;
Nutzung von Drittanbieter-Zahlungsmitteln oder nicht autorisierten Zahlungsquellen.

Bei Auffälligkeiten können wir:

zusätzliche KYC-/EDD-Prüfungen durchführen;
Auszahlungen verzögern oder vorübergehend aussetzen, bis die Prüfung abgeschlossen ist;
das Konto sperren oder schließen, soweit dies erforderlich ist;
rechtlich gebotene Meldungen an zuständige Stellen veranlassen.

7. Verbot von Drittzahlungen und Kontenmissbrauch

Ein- und Auszahlungen müssen grundsätzlich von und an Zahlungsmethoden erfolgen, die auf den Namen der Kontoinhaberin/des Kontoinhabers registriert sind. Wir untersagen:

Einzahlungen über Zahlungsmittel Dritter;
Auszahlungen an Dritte;
die Nutzung von Strohpersonen oder die Weitergabe/Veräußerung von Konten;
Absprachen zur Verschleierung der Mittelherkunft.

8. Sanktionen, Embargos und Hochrisikofaktoren

Wir können Konten, Transaktionen und Kund:innen gegen relevante Sanktions- und Risikokriterien prüfen. Wenn dies erforderlich ist, wenden wir verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen an oder lehnen Geschäftsbeziehungen ab. Bei begründetem Verdacht können Mittel vorübergehend zurückgehalten werden, soweit dies gesetzlich oder regulatorisch geboten ist.

9. Enhanced Due Diligence (EDD)

Bei erhöhtem Risiko (z. B. hohe Transaktionsvolumina, komplexe Zahlungswege, Unstimmigkeiten in Dokumenten, auffällige Muster) können wir zusätzliche Prüfungen durchführen, darunter:

erweiterte Identitäts- und Adressprüfung;
Nachweise zur Herkunft der Mittel oder Vermögenswerte;
zusätzliche Plausibilitätsprüfungen zu Beruf/Finanzprofil;
intensiviertes Monitoring.

10. Meldungen und Zusammenarbeit mit Behörden

Wenn wir einen Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder sonstige Finanzkriminalität haben, können wir in Übereinstimmung mit den anwendbaren Vorschriften geeignete Maßnahmen ergreifen, einschließlich Meldungen an zuständige Behörden oder Stellen. In bestimmten Fällen dürfen wir betroffene Kund:innen über laufende Prüfungen oder Meldungen nicht informieren („Tipping-off“-Verbot), sofern dies rechtlich untersagt ist.

11. Aufbewahrung von Unterlagen

Wir bewahren KYC-Unterlagen, Transaktionsdaten und relevante Kommunikations- und Prüfvermerke für einen Zeitraum auf, der zur Erfüllung gesetzlicher, regulatorischer und legitimer Compliance-Zwecke erforderlich ist. Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzerklärung.

12. Datenschutz und Sicherheit

Alle im Rahmen von KYC/AML erhobenen Daten werden zweckgebunden verarbeitet und durch angemessene technische und organisatorische Maßnahmen geschützt. Zugriff erhalten nur autorisierte Personen und Dienstleister, soweit dies zur Durchführung der Verifizierungs- und Compliance-Prozesse erforderlich ist.

13. Konsequenzen bei Verstößen

Verstöße gegen diese AML-Policy oder die Verweigerung erforderlicher Mitwirkung (z. B. Nichtbereitstellung von KYC-Dokumenten) können u. a. folgende Konsequenzen haben:

Verzögerung oder Ablehnung von Auszahlungen;
Einschränkung der Kontofunktionen (z. B. Einzahlungssperre);
temporäre oder dauerhafte Kontosperrung;
Rückabwicklung von Zahlungen, soweit zulässig;
Meldungen an zuständige Stellen, sofern erforderlich.

14. Schulungen und interne Verantwortlichkeiten

NWR.BET unterhält interne Compliance-Prozesse zur AML-Prävention. Mitarbeitende, die mit Zahlungsabwicklung, Kundensupport, Risikoprüfung und Compliance befasst sind, werden angemessen geschult, um Verdachtsfälle zu erkennen und korrekt zu eskalieren.

15. Änderungen dieser AML-Policy

Wir können diese AML-Policy von Zeit zu Zeit aktualisieren, um Änderungen in unseren Prozessen, regulatorischen Anforderungen oder Risikobewertungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version ist auf nwrbet.de verfügbar. Bei wesentlichen Änderungen können wir zusätzliche Hinweise auf der Website veröffentlichen.

16. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Policy oder zu einem Verifizierungsprozess haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support über die auf nwrbet.de angegebenen Kontaktmöglichkeiten.

Hinweis: Diese Seite dient der Information und stellt keine Rechtsberatung dar.